آیا می توانید اعتقاد داشته باشید که امسال با دستگیری مقامات اجرای قانون ایالات متحده در رابطه با بودجه هک شده Bitfinex 2016 آغاز شد؟برای خبرنامه این هفته ، 102 ام از زمان راه اندازی ما در سال 2021 ، از تیم سیاست Coindesk پرسیدم که آنها به دنبال این سال آینده هستند.

شما در حال خواندن وضعیت Crypto ، یک خبرنامه Coindesk هستید که به تقاطع رمزنگاری و دولت می پردازد. برای ثبت نام در نسخه های آینده اینجا را کلیک کنید.

چه سالی

روایت

تیم تنظیم Coindesk آنچه را که ما در این سال آینده به دنبال آن هستیم ، بیان می کند.

چرا مهم است

قد و قامت روزافزون Crypto در جهان توجه فزاینده ای را از سوی تنظیم کننده ها جلب می کند.

شکستن آن

Nikhilesh DE (ایالات متحده): امسال مطابق آنچه انتظار می رفت بازی نکرد. در حالی که این ایده که بازار گاو نر به پایان می رسد و یک زمستان رمزنگاری جدید به آن می رسد درک شده و انتظار می رود ، به نظر می رسید مقیاس بی نظیر شکست های امسال بسیاری از مردم را با تعجب جلب می کند.

من گمان می کنم سال آینده زیبا نخواهد بود. Cheyee Ligon نیز کمی بیشتر به این نتیجه می رسد ، اما با پیشرفت پرونده های ورشکستگی فعلی و ورشکستگی های جدید ممکن است ، صنعت باید با سؤالات زیادی در مورد حریم شخصی کاربر و حمایت از مصرف کننده بیشتر و بیشتر مقابله کند.

این که آیا مشتریان تبادل رمزنگاری می توانند انتظار داشته باشند که اگر ارائه دهنده ورشکستگی را وارد کند ، اطلاعات شخصی خود را از بین ببرد ، همچنان یک سؤال رو به رشد برای دادگاه ها خواهد بود. امسال دیدیم که این سؤال با شرکت هایی مانند Celsius و FTX ایجاد شده است. قاضیان در ابتدا به شرکتها اجازه دادند تا اطلاعات طلبکاران خود را تحت مهر قرار دهند ، اما سلسوس بعداً نام و دارایی های همه مشتریان خود را منتشر کرد ، در حالی که FTX در حال حاضر در مورد همان موضوع جلسات دادرسی را انجام می دهد.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) همچنین ممکن است در تلاش باشد تا مبادلات را به رعایت قوانین موجود بپردازد. گری گینسلر ، رئیس SEC مدتهاست که معتقد است آژانس وی دارای اختیاراتی است که برای تنظیم شرکت های رمزنگاری نیاز دارد ، و این قانون از نظر وی مشخص است که بیشتر ارزهای رمزنگاری اوراق بهادار هستند و بنابراین مبادلات رمزنگاری بیشتر سیستم عامل های تجارت اوراق بهادار هستند. اخیراً ، SEC پیشنهاد کرده است که ممکن است در واقع کاری در این باره انجام شود. مدیر اجرایی Gurbir Grewal گفت: باند فرودگاه برای شرکت های رمزنگاری کوتاه تر می شود ، و فروپاشی FTX باعث افزایش فشار برای تنظیم کننده ها شده است تا قبل از اینکه چیز دیگری از هم جدا شود ، این صنعت را به دست آورند.

من انتظار زیادی در راه فعالیت های قانونگذاری ندارم. در حالی که من می دانم که ما لوایح اضافی را معرفی خواهیم کرد ، از جمله قانون بسیار پیش بینی شده Stablecoin از کمیته خدمات مالی مجلس ، سؤال بزرگتر باقی مانده است که آیا در مجلس و سنا به اندازه کافی پشتیبانی دو طرفه وجود خواهد داشت تا در واقع هر چیزی را تصویب کنیم. جسی همیلتون دیدگاه خود را در مورد قانون پایین تر ارائه می دهد.

گفته می شود ، دشوار است که بگوییم امسال چیزی جز یک علامت سیاه برای صنعت از نظر تنظیم کننده ها بود. فروپاشی Terra/Luna ، ورشکستگی ها اساساً کل بخش وام دهنده رمزنگاری (منهای Nexo ، که هنوز هم به ترک ایالات متحده پایان داد) ، ذوب FTX (بزرگترین خرابی مبادله در سالها) - اینها همه رویدادهایی هستند که به تنظیم کننده ها فشار می آورددر سراسر جهان. پروژه Facebook (در حال حاضر متا) پروژه Libra (بعداً Diem) و واکنش جهانی به آن می گوید که چگونه تنظیم کننده ها نیز ممکن است پاسخ دهند. این ممکن است یک پاسخ سریع نباشد ، اما سالها پس از معرفی فیس بوک برای اولین بار LIBRA ، قانونگذاران کشورهای مختلف مقررات Stablecoin را برای معرفی در این بخش تدوین کردند. من گمان می کنم که در واکنش به وقایع امسال پاسخ مشابهی خواهیم دید.

Sandali Handagama (EMEA): این سال گذشته فقط قدرت شرکت ها و بازارهای جهانی رمزنگاری را آزمایش نکرد ، بلکه چارچوب های نظارتی نسبتاً جدیدی را نیز برای اداره فضا طراحی کرده است. از آنجا که نهادهای برجسته از آزمایشگاه های Terraform تا FTX یکی پس از دیگری سقوط کردند ، تنظیم کننده هایی که با آنها در ارتباط بودند ، خواه در باهاما یا سنگاپور ، نیز در محل قرار گرفتند.

سنگاپور ، که رژیم نظارتی پیشرفته ای را برای شرکت های رمزنگاری به خود جلب کرد ، با سؤالات سختی در مورد چگونگی تصمیم گیری بانک مرکزی آن تصمیم گرفت که کدام سیستم عامل ها برای سرمایه گذاران ایمن است پس از پرچم گذاری Binance Exchange Rival اما نه FTX در حال حاضر در بانک.

در اتحادیه اروپا ، قانونگذاران از این سؤال پرسیدند که آیا بازارهای برجسته آنها در چارچوب دارایی های رمزنگاری (MICA) ، که به عنوان یک استاندارد جهانی برای تنظیم رمزنگاری مورد ستایش قرار گرفته است ، واقعاً می تواند از سقوط به سبک FTX جلوگیری کند ، که بیش از 100 نهاد در حوزه های مختلف در حوزه های ثبت شده فعالیت می کردند. باهاما

ماهیت مرزی Crypto با همکاری جهانی در مقررات ، نهادهای بین المللی مانند صندوق بین المللی پول و هیئت ثبات مالی گفته اند. فشار برای استانداردهای جهانی برای Crypto فقط با افزایش بازارها از بد به بدتر امسال شدت می یابد. در سال 2023 ، ما در مورد فشار جهانی برای نظارت بیشتر خواهیم شنید و شاید تماشای رهبران بین المللی با یک سؤال سخت تر - آیا مقررات کافی است؟

جسی همیلتون (ایالات متحده): اگر Crypto آینده ای را به عنوان دارایی گسترده و متداول که معمولاً رد و بدل می شود ، داشته باشد ، می توان آینده را امسال در واشنگتن ، D. C تصمیم گرفت.

کار این سیاست به سر می برد ، از جمله با تصمیم نهایی ایالات متحده فدرال رزرو مبنی بر اینکه آیا دولت باید با یک دلار دیجیتالی و تعدادی از تلاش های قانونی که در نهایت می تواند قوانین ملی را برای Stablecoins و معاملات رمزنگاری تنظیم کند ، وارد زمین شود. مکانی برای دارایی های دیجیتال در سیستم مالی ایالات متحده ایمن کنید. البته این با قیمت همراه است و ممکن است برای برخی از صنعت خیلی زیاد باشد.

این حساب نظارتی به عنوان بسیاری از قانونگذاران ایالات متحده و روسای آژانس هایی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) به ویژه در مورد نحوه اجرای امور در دنیای رمزنگاری شک و تردید دارند و آخرین بحران با FTX می تواند به معنای نظارت دقیق تر از آنچه قانونگذاران استدر چند لوایح اول که بحث را آغاز کرد ، تأمل شد. در همین حال ، اگر SEC صلاحیت تعریف آنچه را که یک امنیت را ایجاد می کند ، حفظ کند (و تاکنون ، رئیس گری گینسلر می گوید بیشتر آنها) ، آن آژانس صادرکنندگان و مبادلات را به قانون اوراق بهادار موجود نگه می دارد ، که هرگز دارایی های رمزنگاری غیر متمرکز را پیش بینی نمی کندبشر

کنگره جدید ممکن است مدتی طول بکشد تا در طول سال 2023 مستقر شود ، بنابراین می تواند ماه ها قبل از سنا (که هنوز هم توسط دموکرات ها کنترل می شود) باشد و مجلس نمایندگان (که تازه توسط جمهوریخواهان خلبان شده است) زمینه مشترک در Crypto را پیدا می کند. تلاشی که ممکن است دورتر باشد لایحه تنظیم مقررات دو طرفه خدمات مالی مجلس ، به طوری که قانون نسبتاً باریک می تواند آزمایش کند که آیا Crypto جزو محدوده محدودی از موضوعاتی است که یک دولت تقسیم شده می تواند به پیش ببرد. این دو حزب ، چندین کمیته و بسیاری از قانونگذاران متقاضی رمزنگاری باید قبل از اینکه صنعت بتواند در نهایت مقررات جامع تری داشته باشد ، جمع شوند.

در حالی که کنگره در این زمینه کار می کند ، روسای آژانس مالی ایالات متحده که شورای نظارت بر ثبات مالی را تشکیل می دهند می توانند از اختیارات این گروه برای اعلام رسمی فعالیت های رمزنگاری مانند stablecoins به عنوان سیستماتیک مهم استفاده کنند ، که می تواند به فدرال رزرو یا دیگران اختیار نظارتی را در آنجا بدهد. و به غیر از شروع اقدامات قابل توجه اجرایی که احتمالاً از SEC در سال 2023 ناشی می شود ، آژانس های کمتر شناخته شده ای مانند دفتر حمایت مالی مصرف کننده نیز می توانند تحمیل اختیارات خود را نسبت به محصولات مالی ارائه شده توسط شرکت های رمزنگاری کنند.

Cheyee Ligon (ایالات متحده): سقوط دیدنی FTX در ماه نوامبر-که دید دومین مبادله بزرگ رمزنگاری جهان در کمی بیشتر از یک هفته به آوار کاهش یافته است-مطمئناً بزرگترین و تکان دهنده ترین شکست سال 2022 بود ، اما دور از این بودتنها فروپاشی رمزنگاری سال.

درام FTX تأثیر ثانویه جلب توجه به دور از ناکامی هایی که قبل از آن رخ داده است - از جمله درگیری و انفجار متعاقب آن از صادرکننده stablecoin الگوریتمی ، 10 میلیارد دلار پاک کردن صندوق پرچین سه پایتخت فلش و موجی از ورشکستگی های دیگر رمزنگاری از جملهشبکه سلسیوس و Voyager دیجیتال.

فروپاشی FTX-و سقوط از لطف مدیرعامل سابق خود ، سام بانكمن فری ، كه هم اكنون به دلیل نقش خود در طرح ادعا شده با اتهامات كیفیت جنایی روبرو است-همچنین به دنبال واژگونی گسترش آن ، ورشکستگی های بعدی (مانند بلاكفی) را تحت الشعاع قرار داده است.

اثرات ضرب و شتم این بیماری آلودگی همچنین باعث ایجاد چندین شرکت بزرگ رمزنگاری از جمله Nexo ، Gemini و Genesis (یک شرکت خواهر Coindesk) شده است در حالی که FTX همچنان به سرقت کانون توجه می کند.

اگرچه سال 2022 یک سال بزرگ برای ورشکستگی های رمزنگاری بود ، اما حرکت هیچ نشانه ای از کند شدن در سال 2023 نشان نمی دهد. روند ورشکستگی اغلب کند و پر دردسر است و ورشکستگی هایی که از سال 2023 آغاز شد ، به خوبی در سال 2023 و شاید فراتر از آن باشد. و اگر دومینوها همچنان به سقوط خود ادامه دهند (و آنها تقریباً مطمئناً خواهند بود) ، هنوز هم شرکت های رمزنگاری بیشتری به آنها می پیوندند.

Camomile Shumba (انگلستان): ایالات متحده آمریکا داستانی بزرگ با آشفتگی سیاسی و نظارتی بود که برنامه های توپی رمزنگاری را که نخست وزیر ریشی سوناک در هنگام وزیر دارایی اعلام کرد ، مورد سؤال قرار داد. هنوز مشخص نیست که طوفان سیاسی با بسیاری از خواستار انتخابات عمومی اولیه که می تواند منجر به کار شود - حزب مورد علاقه فعلی برای پیروزی ، که ممکن است به اندازه حزب حاکم فعلی با رمزنگاری نباشد - مسئولیت پذیر است.

آنچه نیز مشخص نیست این است که آیا جاه طلبی های Crypto Hub این کشور وقتی تنظیم کننده مالی آن ، اداره رفتار مالی (FCA) ، در هنگام رمزنگاری ، موضع سختی دارد ، جایگاه واقعی دارد. مدیرعامل نیکیل راتی در جلسه ای به قانونگذاران گفت که FCA 85 ٪ از شرکت های رمزنگاری را که سعی در ثبت نام در آن برای فعالیت در کشور داشتند ، از بین برد.

لایحه خدمات مالی و بازارها ، که هنوز در مجلس مورد بحث قرار می گیرد ، به FCA قدرت می دهد تا رمزنگاری و نحوه تبلیغ این شرکت ها به مشتریان ایالات متحده را تنظیم کند. بازوی مالی دولت ایالات متحده ، خزانه داری ، با شروع مشاوره عمومی ، چگونه می تواند به بهترین وجه برای تنظیم صنعت تنظیم کند. چگونه این همه آشکار می شود ، نشان می دهد که چقدر دوستانه رمزنگاری ایالات متحده خواهد بود.

اسطوخودوس AU (APAC): چارچوب های نظارتی در آسیا شروع به تقویت می کنند. امسال ، هنگ کنگ رژیم صدور مجوز خود را در مورد صرافی ها تصویب کرد و کره جنوبی لایحه ای را برای اداره دارایی های دیجیتال جمع آوری کرد. 2022 نیز یک سال تنظیم بود. ژاپن متعهد به آرامش مقررات مالیاتی بود ، و این امر به طور موثری انتشار نشانه ها در کشور را غیرممکن می کرد. سنگاپور مقررات را برای کاهش خطر برای سرمایه گذاران خرده فروشی در نظر گرفت.

مقررات سختگیرانه در منطقه همچنین به معنای تجارت در یافتن راه هایی برای گول زدن آنها است. سرمایه گذاران در ژاپن از کانال های OTC خاکستری برای جلوگیری از مالیات زیاد استفاده می کنند. براساس نمودار نشان داده شده در اولین جلسه ورشکستگی خود ، سرمایه گذاران چین همچنان به OnRamp ادامه می دهند - حدود 8 ٪ از کاربران FTX در این کشور مستقر شده اند.

همانطور که در مناطق دیگر ، فروپاشی لونا و FTX فوریت به اقدامات نظارتی افزود. سال آینده ، تنظیم کننده های آسیایی چارچوب های نظارتی را در مورد stablecoins صادر می کنند. مشاوره های نرم در هنگ کنگ به الزامات اجازه سرمایه گذاری خرده فروشی ادامه خواهد داد. هر دو ژاپن و سنگاپور اعلام کرده اند که آنها به دنبال تنظیم Defi هستند.

امسال ، برای ورود به بازارهای محلی ، مبادلات با حضور جهانی مبادلات تنظیم شده محلی کوچکتر را کاهش داده است (به کسب Binance از ساکورا در ژاپن و توکوکریپتو در اندونزی مراجعه کنید). ادغام و خرید بیشتر در سال 2023 به احتمال زیاد است ، زیرا بازیکنان بزرگتر به دنبال این هستند که بازیکنان محلی بیشتری را به خود اختصاص دهند.

جک شیکلر (اتحادیه اروپا): بازارهای قانون دارایی های رمزنگاری شده اتحادیه اروپا را به اولین حوزه قضایی بزرگ با یک چارچوب قانونی برای این بخش تبدیل کرد. از آنجا که شوک های مختلف در سال 2022 رخ داد ، تنظیم کننده های اتحادیه اروپا قوانین جدید حمایت از مصرف کننده و ثبات مالی خود را از بین بردند-که به گفته آنها ، اطمینان حاصل می کند که استابلوها دارای ذخایر مناسب (چشم به Terrausd) هستند و مبادلات رمزنگاری به درستی اداره می شود (من به شما نگاه می کنم، ftx).

2023 یک چنگال در جاده برای شرکت های رمزنگاری ارائه می دهد. با مقامات تحت MICA ثبت نام کنید ، و شما مشروعیت می گیرید: حق تبلیغ در داخل بلوک ، تأیید رسمی برای ترغیب افرادی که FTX بعدی نیستند ، ارتباط با امور مالی سنتی که به مشتریان جدید کمک می کند.

اما اگر یک ارائه دهنده صرافی یا کیف پول نمی خواهد از همه آن حلقه های نظارتی پرش کند ، هنوز هم می تواند رمزنگاری را در اتحادیه اروپا با یک حفره معروف به درخواست معکوس بفروشد. ارائه دهندگان برون مرزی همچنین می توانند به مشتریان کم نظیر وسوسه کننده ویژگی های اضافی ، مانند عدم گزارش منابع خود به مقامات مالیاتی اتحادیه اروپا ، ارائه دهند.

اخیراً به نظر می رسید که این روند به نفع افزایش انطباق نظارتی است. Binance ، که یک بار به این نتیجه می رسد که هیچ دفتر مرکزی ندارد ، اکنون در قبرس ، فرانسه ، اسپانیا و ایتالیا موجوداتی را برپا کرده است زیرا در سال 2024 برای میکا آماده می شود. هیچ شرکتی نمی خواهد رقبای خود از مزیت ناعادلانه برخوردار شوند. آنها از کدام راه پرش خواهند کرد؟

AMITOJ SINGH (هند): در سال 2023 ، علاقه مندان به رمزنگاری هندی چشم خود را به سه رویداد مهم خواهند داشت.

اول، اعلام بودجه سالانه، که می تواند باعث شود هند سیاست مالیاتی خود را تغییر دهد. مالیات 30 درصدی بر سود کریپتوها و مالیات 1 درصدی کسر شده در مبدا (TDS) بر روی همه تراکنش ها، در میان سایر عوامل اقتصاد کلان، تأثیر وحشیانه ای بر تجارت در هند داشت. این صنعت از دولت خواسته است که در این قوانین تجدید نظر کند.

دوم، هند میزبان گروه 20 (G-20) در سپتامبر 2023 در دهلی نو خواهد بود. زمانی که هند در دسامبر 2022 ریاست گروه 20 را بر عهده گرفت، اعلام کرد که تدوین قوانین رمزنگاری هماهنگ جهانی در اولویت قرار دارد. مذاکرات بین کشورهای G-20 آغاز شده است و در طول اجلاس سران با این انتظار به پایان خواهد رسید که بزرگترین اقتصادهای جهان در چارچوب مقررات جهانی ارز دیجیتال قابل قبول هستند.

سوم، بانک مرکزی کشور امیدوار است که CBDC خود را تا پایان سال 2023 در مقیاس کامل راه اندازی کند. در حال حاضر، بانک مرکزی هند (RBI) آزمایشی خود را در چهار شهر با مشارکت چهار شهر بزرگ آغاز کرده است. پیشرفت آزمایشی آینده روپیه دیجیتال هند را تعیین خواهد کرد و به طور بالقوه به استانداردهای قابل قبول جهانی در مورد موارد استفاده از CBDCها کمک خواهد کرد.

نگاهی به گذشته

یک سال پیش، من از تیمم - در آن زمان تیم نظارتی تازه ایجاد شده در CoinDesk - پرسیدم که همه در طول سال 2022 چه چیزی را نظارت خواهند کرد.

ساندالی هانداگاما چارچوب بازارهای اتحادیه اروپا در دارایی های رمزنگاری را برجسته کرد که قانونگذاران امسال آن را ارتقا دادند. در جاهای دیگر، یورو دیجیتال هنوز مورد بحث است، اما هنوز راهی برای تحقق است.

شاین لیگون گفت که انتظار دارد شاهد «افزایش تعداد تحقیقات جنایی» مرتبط با کریپتو، در کنار سایر پرونده های دادگاهی مانند محکومیت ویرجیل گریفیث، توسعه دهنده اتریوم باشد. ما در واقع شاهد افزایش مشخصات اقدامات اجرایی SEC و CFTC بودیم، از جمله اینکه SEC صراحتاً چندین ارز دیجیتال را در یک اقدام اجرایی علیه یک کارمند سابق Coinbase فراخوانی کرد و CFTC تا آنجا پیش رفت که از کل DAO در یک موضوع در حال انجام شکایت کرد.

Lavender Au گفت که انتخابات ریاست جمهوری کره جنوبی می تواند منجر به تغییر در نحوه رویکرد این کشور به دارایی های دیجیتال شود. ژاپن به طور مشابه تلاش های خود را برای درک بهتر و قانون گذاری ارزهای رمزنگاری شده، مانند استیبل کوین ها، پیش می برد، در حالی که دولت هنگ کنگ به دنبال جذب مشاغل جدید رمزنگاری است.

Amitoj Singh گفت که او مراقب است که هند چگونه سعی در کاهش خطرات رمزنگاری و قوانین مالیاتی دارد ، درست پیش از هند اجرای یک رژیم مالیاتی نسبتاً سخت که به نظر می رسد در واقع بر کل صنعت در هند تأثیر گذاشته است.

سال گذشته گفتم که من به دنبال تنظیم تنظیمات Stablecoin و قانون زیرساخت های دو حزب هستم ، و همچنین اینکه آیا تنظیم کننده ها قاطعانه عمل می کنند.

ما در مورد قوانین stablecoin دو حزب شنیدیم که به نظر می رسد تقریباً در کنگره جدید مورد بحث و گفتگو قرار می گیرد ، حتی اگر امسال از معرفی آن کم شود.

من همچنین نوشتم ، "آیا یکی از این آژانس ها راهنمایی هایی را برای استارتاپ هایی که سعی در راه اندازی در ایالات متحده دارند صادر می کند؟یا آیا 2022 تکرار 2021 و 2020 و 2019 و غیره است که در آن سخنان می شنویم و اقدامات اجرایی را می بینیم اما خیلی بیشتر نیست. "

من حدس می زنم که ما جواب خود را داریم.

قانون بایدن

تغییر نگهبان

خارج از Coindesk:

(The Verge) هکرها داده های طاق مشتری را در نقض اخیر سرویس مدیریت رمز عبور LastPass به سرقت بردند. اگر از آن استفاده می کنید ، ممکن است بخواهید برخی از رمزهای عبور را به روز کنید. مثل الان.

(Politico) شرکت هواپیمایی جنوب غربی کریسمس از نظر تاریخی افتضاح ، هزاران پرواز را لغو کرد و هنوز هم با اثرات طوفان زمستانی الیوت سر و کار داشت. کنگره احتمالاً نگاهی خواهد انداخت.

این همان چیزی است که شما وقتی از پسر ورزشی می خواهید وارد شوید تا یک کولاک را در نمایش صبح بپوشانید. pic. twitter.com/h0rl9tvqqg

- مارک وودلی (markwoodleytv) 22 دسامبر 2022

اگر در مورد آنچه باید هفته آینده یا هرگونه بازخورد دیگری که می خواهید به اشتراک بگذارید ، افکار یا سؤالی داشته باشید ، در صورت تمایل به من در [email protected] ایمیل بفرستید یا مرا در توییتر Nikhileshde پیدا کنید.